2023年基金成绩单

个别基金	2023	2022	2021
Principal RetireEasy 2040/Principal PRS Plus Growth	10.03%	-10.38%	-3.75%
Principal PRS Plus Asia Pacific Ex-Japan Equity	6.50%	-14.51%	5.68%
AHAM PRS Moderate Fund	2.88%	-10.43%	-0.61%
RHB Cash Management Fund 2	3.36%	n/a	1.71%
Principal Greater China Equity Fund	-5.71%	-17.68%	-5.50%
RHB Gold & General Fund	14.70%	-12.54%	-20.61%
AHAM Bond Fund	5.97%	-0.45%	-0.34%
Overall	5.51%	-11.59%	-1.63%

 

看回去年基金表现算是相当不错，起码摆脱了连续两年亏损的局面，成功扭转颓势。当中RHB Gold & General Fund涨幅最大，主要是黄金因市场需求而推升价格。其次则是Principal RetireEasy 2040，话说这不是由我亲手买进的而是被基金经理人 (Principal) 操控换挡，不过迄今为止表现却相当稳定。另外，重新买进的RHB Cash Management Fund 2并没让人失望，每个月都能收到稳定的派息，因此我也不断小幅度买进。而Principal Greater China Equity Fund成为组合当中唯一亏损的基金，最大原因是中国放弃严格的新冠清零政策后经济并没如预期中强势反弹，反而因全球经济放缓和高通膨的影响，连带拖累了基金表现。

2023年也收到部分基金的分配收益，分别为：

RHB Cash Management Fund 2 - 0.04%

AHAM Bond Fund - 3.65%

AHAM PRS Moderate Fund - 2.29%

对比2022年底，去年投入基金的资本增加了26.2%，主要是因为年初领了花红后正好在基金价格低迷的时期趁机加码，因此降低了平均成本，随后下半年基金价格逐步上升才取得了良好的回报。

至去年底为止，基金投资占总资产比例仅占7.67%，对比2022年的6.41%有少许提升。未来投入基金的资本其实也不会有太多的增加，因为对我来说投资基金其实是执行多元化的投资策略以分散组合风险。因此我只需确保基金表现稳定以及持续性的正面回酬率，我已经是很满意了。