Saturday, January 9, 2021

2020年基金成绩单

我的资产配置虽以股票为重心,但两年前就已经开始布局涉及信托基金来多元化投资,现在是时候探讨2020年的基金绩效了。去年的回酬年化率为12.44%,比起2019年之9.58%更为出色。以下为持有基金的年化收益率:

Principal Greater China Equity Fund - 36.08%
Affin Hwang PRS Moderate Fund - 15.52%
Principal PRS Plus Growth A - 14.82%
Principal PRS Plus Asia Pacific Ex-Japan Equity C - 10.97%
Eastspring Investment Bond Fund - 2.55%
RHB Cash Management Fund 2 - 2.35% 

虽然去年全球市场剧烈波动,然而股市却收复失地并迅速回弹,直接提振了以股票为投资策略的部分信托基金表现。相比之下,全球低利环境和宽松货币政策导致货币基金和债券基金的表现都欠佳,不过平心而论至少比起放在银行定存的利息还是高的。

另外,部分基金也依据投资回报而宣布分配收益,分别有:

Principal Greater China Equity Fund - 8.42%
Eastspring Investment Bond Fund - 3.34%
Affin Hwang PRS Moderate Fund - 1.50%

去年基金表现还真是出乎我预期的,毕竟持有时间不长,而且投资重心也不在这。虽然基金回酬还好过股票绩效,不过因为基金的投资比例少过5%,所以带给总资产的回报贡献其实还低于1%。或许我应该考虑把更多资金投入在基金来提振其它资产的收入来源,而且还可以把投资范围扩散至其它国家和不同市场,而不是把资本全部押注在马股。实际上我也不是很看好今年的大马经济,主因还是疫情和政治已经严重搞垮了国内经济和社会局势。至少在我不懂要投资哪一档股票的时候,我还有信托基金这一另外选择。

No comments:

Post a Comment